课程背景

中国财富管理行业将迎来与过去10年大不相同的发展环境和游戏规则，行业内外部环境发生了很大变化。一方面金融稳定委员会的诞生、资管新规征求意见稿的出台、“保险＋信托”的跨界组团创新；另一方面中国崛起带来中产与高净值客群的增数与财富增长、强监管与CRS对其影响加剧、家庭风险管理与资产配置需求增加。在趋势与契机下如何打造高水准的高客经营队伍将为拉动机构双高绩效产生绝对性的作用。

     高净值客群的增长给金融机构业务代理新的机会。重点之一是如何打造有专业水准的服务团队。该课程专题定位大众富裕客户和高端客户群体，细致分析财富管理目标客户特点、详细解读从名单挖掘到金融产品推荐的销售流程，理解高净值财富管理所需要的技术应用与资源整合；使参训学员具备与市场匹配的专业资产配置服务能力。

业绩：促进金融机构综合金融产品、事务性服务产能提升；

沟通：掌握最新资产策略报告分析与解读，与中高端客户共享私密空间；

专业：为富裕家庭提供专业的资产配置服务流程、制作专业化资产配置方案；

工具：资产配置方案建议书模版、最新版资家庭资产策略分析报告。

课程风格 

源至实战：萃取至顶级财富管理团队经典实务案例、重实战、实用、实效；

原创模型：基于资产配置艺术应用独创基于各类分析场景的分析模型；

沙盘模拟：宏观分析游戏化、沙盘化、让枯燥的趋势与数据分析易懂、秒懂。

1天（6小时/天）

理财经理

课程方式 

案例分析+沙盘模拟+实战演练

课程大纲 

第一讲：家庭风险、财富危局

一、中国进入财富管理3.0阶段

1.     中国财富管理客群财富积累的演变

2.     不同家庭的事业风险与职业风险

3.     在波动与撕裂中挣扎的家庭财富

二、财富管理目标客群风险管理研究

1.     家庭健康VS财富健康

2.     家庭发展VS企业经营

3.     生命风险VS事业风险

三、家庭风险管理与资产配置的价值

1.     从保单年检到家庭风险管理

2.     家庭财富检视的技术发展

3.     健康需体检、保单需年检、财务需检测

第二讲：家庭风险管理

一、      家庭风险管理主要维度

a)     生命风险管理

b)     重疾健康管理

c)     理财目标管理

d)     家企风险管理

e)     投资风险管理

f)      传承风险管理

g)     税筹风险管理

二、      家庭风险管理与客户开拓

1.    家庭风险管理服务营销标准化流程

2.    家庭风险管理报告制作与呈现

3.    训练：家庭风险管理报告解读（微信版）

4.    训练：家庭风险管理报告解读（面访版）

第三讲：家庭资产配置

一、启思：资产的配置逻辑

1.     游戏：资产配置模拟

2.     讨论：是什么导致了资产配置的不同？

3.     点评：资产配置的影响因素

4.     案例：H先生家庭资产配置尬局

二、资产配置策略技术

1.核心与卫星配置技术

2.战略与战术配置技术

3.跨经济周期配置技术

4.跨资产类别配置技术

5.全球资产配置技术

三、资产配置策略报告框架结构

1.     资产配置及管理防方法

2.     市场状况和趋势分析

3.     背景资料收集

4.     客户理财偏好

5.     客户现有资产分析

6.     理财目标和限定条件

7.     管理建议与再平衡

8.     产品/服务适配

9.     方案评估与再平衡

10.  风险揭示与免责

四、资产配置策略报告制作与呈现

案例：2019年资产配置报告

客户：W先生资产配置服务需求

训练：资产配置策略报告制作

点评：资产配置策略报告分析