课程时长

3天（6小时/天）

课程大纲 

第一篇金融知识

第一章  金融机构

一、金融机构概述

二、中国人民银行

三、金融监管机构

四、国有重点金融机构监事会

五、政策性金融机构

六、商业银行

七、金融资产管理公司

八、保险公司

九、信托投资公司

十、证券机构

十一、企业集团财务公司

十二、信用合作组织

十三、其他金融机构

第二章  金融市场

一、金融市场的几个概念

二、同业拆借市场

三、债券市场-国债发行方式

四、股票市场

五、证券投资基金

六、保险市场

七、金融衍生工具市场

第三章  金融调控-货币政策及其传导机制

一、货币政策

二、利率政策

三、货币政策一般性工具

四、信贷政策与现金管理

第四章金融服务

一、银行账户与资金结算

二、银行贷款

三、商业银行的中间业务

四、网上银行

五、金融机构的成本管理

第五章外汇管理

一、几个概念。

二、汇率与外汇市场

三、外汇外债管理

四、直接投资管理

第六章金融监管

一、金融分业监管格局

二、我国金融风险的表现及化解

三、金融企业内部控制和行业自律

第七章金融全球化

一、金融全球化

二、金融全球化面临的风险与对策

三、我国金融业加入WTO时间表

四、国际金融合作

第二篇 理财知识

第八章个人理财业务的概念和分类

五、个人理财业务的概念

六、个人理财业务的分类

    a) 理财顾问服务

    b) 综合理财服务

           i. 理财计划

           ii. 私人银行业务

七、个人理财的发展

    a) 个人理财在国外的发展

    b) 个人理财业务在国内的发展现状

八、个人理财业务的影响因素

    a) 宏观因素

           i.   政治、法律与政策环境

           ii.  经济环境

           iii. 社会环境

           iv. 技术环境

    b) 微观因素

           i.  金融市场的竞争程度

           ii. 金融市场的开放程度

           iii. 金融市场的价格机制

第九章个人理财基础

一、生命周期与个人理财规划

1. 生命周期理论

1) 生命周期概念

2) 家庭生命周期在金融理财方面的运用

2. 个人理财规划

1) 个人理财规划的范畴

2) 个人生命周期各阶段的理财活动

3. 个人理财的10大基本原理

4. 课题研讨——中国女性与个人理财

二、理财价值观

1. 理财价值观的含义

2. 四种典型的理财价值观

三、客户的风险属性

1. 影响客户投资风险承受能力的因素

2. 客户风险偏好的分类及风险评估

四、货币的时间价值与利率的相关计算

1. 货币时间价值

2. 货币的时间价值与利率的计算

五、投资理论和市场有效性

1. 投资收益与风险的测定

2. 市场有效性

六、资本配置与产品组合

1. 资本配置原理

2. 个人产品组合

第三篇 理财期货知识

一、期货交易概述

1.1概念

（一）期货合约

（二）期货交易

（三）期货交易的特点：

（四）期货的分类

（五）期货与现货远期合同的区别

（六）期货投资与股票投资的区别

1.2期货市场的产生与发展

(一）国际期货市场的产生与发展

(二)国内期货市场的发展历史与现状

(三)国内现有期货交易所、参与者类型

二、期货市场的基本特点与功能

2.1期货市场的基本特点

1、合约标准化

2、交易集中化

3、双向交易和对冲机制

4、保证金制度

5、每日无负债结算制度

2.2期货市场的作用与功能

1、回避价格风险

2、发现价格

3、有利于市场供求和价格的稳定

4、节约交易成本

5、是一个重要的投资市场，有助于合理利用社会闲置资金。

三、期货市场的组织结构

（一）中国证监会 

（二）经纪公司

  (三)期货结算机构

（四）各类投资者（客户）

四、套期保值

4.1基差理论

 (一) 期货价格构成要素

 (二)正向市与反向市场

 (三)基差

4.2套期保值的基本原理和方法

 (一) 套期保值的概念：

 (二) 套期保值的基本特征：

 (三）套期保值的逻辑原理：

4.3套期保值的作用和策略

（一） 生产者的卖期保值：

（二）经营者卖期保值：

（三） 加工者的综合套期保值：

套期保值举例

1. 买入套期保值：

2. 卖出套期保值：

五、期货市场的赢利方式

5.1投机交易

  (一)什么是期货投机交易

（二）期货投机的功能作用 

（三）投机交易应注意的事项 

投机交易举例

5.2期货市场的套利

 (一)套利的定义

 (二)套利的类型 

（1）跨期套利：

（2）跨市套利

（3）跨商品套利

（4）原料-商品套利

(三) 套利的特点：

5.3投机与套利的策略、方法与原则

六、6如何做个成功的期货投资者

6.1选择优秀的期货经纪公司与经纪人

6.2正确的投资理念

6.3切合市场的投资策略

6.4投资计划的制定与严格执行

6.5期货投资的市场分析

1、基本面分析

2、技术面分析

6.6风险管理

1、严格遵守期货交易所和期货经纪公司的一切风险管理制度。如若违反这些制度，将使您处于非常被动的地位。

2、投资的资金、规模必须正当、适度。

3、要有良好的投资战略。

4、关注信息、分析形势，注意期货市场风险的每一个环节。

七、期货市场投资理念

1、了解你所要投资的品种合约。

2、预测分析。

3、根据你的判断，在适当的价位区间按照你所选定的交易方向进行交易。

1）顺应趋势的方向交易。

2）不要心血来潮地做交易，要有计划。

3）让利润充分增长，把亏损尽量缩小。

4）入市的利润风险比最好能达到3:1。

5）有自己判断市场的能力，不要人云亦云，冷静分析消息的可靠性，对立面的判断依据也应尽量加以考虑。

6）平静心态。

7）市场的投资机会无限，没有把握就不要勉强入市。

八、股指期货基础知识

8．1股指期货的主要特点

1、股票指数期货合约是以股票指数为基础的金融期货。

2、股票指数期货合约所代表的指数必须是具有代表性的权威性指数。

3、股指期货合约的价格是以股票指数的“点”来表示的。

4、股票指数期货合约是现金交割的期货合约。

8．2股指期货与商品期货的区别

8．3股指期货的市场功能

1、价格发现功能

2、规避系统性风险的功能

3、风险投资功能