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数据分析培训
研发学院 数据分析 开课时间:2022-03-02
吴海斌


讲师介绍


吴老师

零售金融实战专家

大数据应用、数据化风控、数据和分析、加密计算、消费金融、生命周期管理

 

资历背景


15年国际金融机构数据分析和建模实战经验

3年外资零售银行数据库和分析团队管理

消费金融领域实战专家

5年端到端的互联网金融实战经验

数字化转型风控实战专家

比利时根特大学市场分析与规划专业硕士

现任:某科技有限公司/天津某商业保理有限公司 联合创始人\首席风控官

曾任:通用电气金融(GE CAPITAL)高级数据分析师/风控经理/副总裁

渣打银行中国有限公司 市场分析和战略报告总监

海尔消费金融有限公司 筹建组成员、副总经理

恒丰银行零售金融总部 决策和数据分析部 副总经理


授课风格


实战性:吴老师从事银行业务和互金、消金时间长达二十年,是典型的实战型专家,授课方式灵活多样,能够切实解决一线人员面临的现实问题;

趣味性:吴老师对国内外消费金融现状及大数据风控领域均有涉猎,知识面广,授课趣味性强,让学员在轻松愉悦的氛围中快速掌握实战技能;

专业性:吴老师具有扎实的业务功底,加上多年潜心研究与实践,总结出系列极具专业性的培训课程,适用于各类大小银行的实际需求。

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课程内容


课程大纲


数据分析的基本法

1. 数据分析到洞察的应用价值

2. 数据到洞察的逻辑路线(数据分析的关注点)

a) 数据的收效收集和处理

i.  无效数据和处理方法

ii. 数据的理性认知

b) 数据如何变成信息

i. 信息需求者的智慧

ii. 原始数据不是最有效的信息基础

c) 信息向知识转化

i. 知识是数据点到面的汇集;

ii. 如何进行知识面的求索;

d) 知识到洞察的跨越

i. 数据的洞察表现;

ii. 常见的洞察需求和方法

3. 业务分析之基础-客户分层

i. 客户分层的价值和意义

ii. 常见客户分类的方法和应用

A. 资产分类;

B. 产品分配

C. 行为分类

iii. 不用方法对银行业务发展的价值

4. 预测的原理和应用

i.  行为预测的重要性

ii. 预测的基本准则

iii. 预测的应用和解读

1) 预测因素的假设

2) 数据准备和清洗

3) 数据的区分度和WOE

4) 读懂预测模型的好坏

5) 怎么做打分卡以及怎样使用

iv. 预测的应用场景

 

数据分析的战略建设

一、数据分析的基础是数据

i.  银行的数据战略

1. 行内数据

a) 数据的收集、汇集和标准化

b) 数据的管理和安全

2. 外部数据

a) 外部数据的战略意义

b) 数据的收集、汇集和存储

c) 合规的数据融合手段

二、健全且有效的组织建设

架构组织;

团队人员特征;

组织职能

三、灵活且有效的工具

常用的分析工具介绍

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