第一章、建立卓越的工作标准，实现人生价值

1.行业精英代表一个行业的最高水平

2.几十倍行业平均水平的绩效和收入

3.品质生活与成就感

第二章、高净值市场潜力分析

1.走进高端市场是成为精英必要条件

2.高端市场的开发体系

客户-产品-业务员三者匹配

销售观念和流程升级到与高端客户的需求相匹配

服务模式升级到与高端客户的特质相匹配

3.了解高端客户的内心世界（来自2021年胡润财富报告）

   如何走进高净值客户的7种方法…

  第三章、财富管理的本质

认知高端客户面临的投资风险和担忧

经济周期对财富的影响

利率，汇率带来的财富管理风险

货币宽松和紧缩对中高端客户资产和投资带来的影响

客观认知高端客户金融工具的使用：

股市，楼市，贵金属，基金，银行理财  PE/VC等

结论：了解客户的投资状况和对金融工具的认知，为销售的异议处理做准备

第四章、高端客户的画像及需求深入分析

1.企业主，高管

基本需求点：

丰厚财富积累，涉及财产继承， 合理设计架构， 掌控财富传承

营销提升：终身寿险的营销流程和技巧

2.资产配置需求

基本需求点：不同特性的投资工具，实现组合功能最大化，完善资产配置 

主要客户：流动资产1000万以上人群 

保费投入：资产占比10%

营销提升：增额，年金等营销流程和技巧

3.财富安全需求

基本需求点：规避政策风险，税收风险，市场风险，婚姻风险 

主要客户：企业家为主 

保费投入：资产占比10% 

营销提升：年金险、终身寿险等营销流程和技巧

4.高品质养老需求

基本需求点：确定的高于常人的有尊严的高品质晚年生活 

主要客户：绝大部分高端人群 

保费投入：总保费100-200万以上

营销提升：年金，增额险的营销流程和技巧

5.子女教育成长的需求

基本需求点：确保安全，持续，稳定的成长资金的需求 

主要客户：年龄40岁以下的客户

保费投入：资产占比10% 

营销提升：终身寿、年金的营销流程和技巧 

第五章、高端客户的营销策略及方法

面谈高端客户的五大重要技能

发现并识别高端客户

•核心：开拓高端客户的方法

与高端客户取得见面的机会

•核心：以不打扰的方式进入高端客户的世界

如何面谈掌控局面和取得高端客户的认同

•核心：开场白符合其正确的逻辑思维

建立高端客户的正确保险观念

•核心：与众不同的讲解保险方式

加保和转介绍策略

•核心：如何让高端客户主动加保和介绍客户

7个高端客户销售案例分析

结论：国内经济环境下，金融机构压力加大投资盈利下降。未来能有年化收益3-4%以上且复利增长的投资会成为奢望。增额终身寿解决的未来，而不是现在.如果十年后想拥有一颗大树，现在要种下一颗小苗。