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课程大纲
第一章节 证券行业的数字化浪潮与增长逻辑重构
1、数字化如何重塑证券行业竞争格局
l 财富管理大时代下的券商价值重估——从通道商到财富管家
l “马太效应”加剧：头部券商与金融科技公司的生态竞争
l 证券行业“增长焦虑”的数字化解药是什么？
2、数据智能驱动的客户经营新逻辑
l 客户数据资产化的核心要素与实施路径
l 从“交易数据”到“财富行为数据”的分析思维升级
l 券商客户数据分析十大常见陷阱及破解之道
l 业务增长问题的数据化拆解五步法：以AUM提升为例
3、证券数字化本质
l 从“以产品为中心”到“以客户为中心”的范式转移
l 客户生命周期价值（LTV）最大化、AUM成为新核心指标
4、数字化领先者的启示：以东方财富为例
l 流量生态的构建：从财经门户到综合金融服务
l “产品+内容+社区”的飞轮效应
l 零售客群经营的“降维打击”
l 盈利模式对比：传统佣金模式VS财富管理模式
l 主要券商数字化进程对比分析
5、技术驱动下的券商业务演进
l 从通道1.0到财富管理4.0的演进路径
l “移动交易”如何重构客户触达与服务场景
l 2025-2026年券商在客群经营与AUM管理上的核心机遇与挑战
6、典型案例分享：券商AUM数字化实践全景
l 营销获客：华泰证券“涨乐财富通”的流量转化漏斗
l 客户经营：国泰君安“君弘”体系的客群分层运营
l 合规风控：智能投顾的合规边界与投资者适当性管理
7、人工智能在证券AUM管理中的深度应用趋势
l 智能投顾、智能资讯、智能客服的典型案例
l 客户经理如何利用AI工具提升服务效率与专业性
l 关于券商数字化AUM落地的三点核心建议
第二章节 券商数字化转型核心：客群深耕与AUM增长路径
1、以客户资产增长为核心的数字化转型紧迫性
佣金下滑背景下的财富管理转型必然性
2、券商AUM数字化双轮驱动实施路径
l 业务路径：零售客群深度经营VS机构客群定制服务
l 渠道融合：线下投顾与线上平台的协同赋能（O2O）
l 客群深耕：从大众客群到高净值客户的精细化分层经营
l 产品与服务演进：从标准化产品到定制化资产配置方案
3、券商数字化转型的四个阶段
l 数字化1.0：线上开户、移动交易、基础服务线上化
l 数字化2.0：数据中台赋能、投顾工具智能化、业务流程敏捷化
l 数字化3.0：生态开放、场景嵌入、综合金融服务
l 数字化4.0：智能投顾主导、全面资产配置、成为客户“财富合伙人”
4、AUM增长转化漏斗模型实战案例
l 案例背景：某中型券商三年AUM翻番的增长挑战
l 案例分析：“引流-转化-激活-提升-留存”全漏斗数字化改造
l 案例启示：数据如何驱动各环节转化率提升
5、客群细分与价值提升实战案例
l 案例背景：休眠客户激活与高价值客户识别
l 案例分析：RFM模型与聚类分析在客群分层的应用
l 案例启示：差异化服务策略带来的AUM提升效果
6、渠道协同与投顾赋能经营分析案例
l 案例背景：评估线上平台与线下投顾的协同价值
l 分析方法：贡献度分析、交叉销售率、客户满意度关联分析
l 案例启示：如何设计线上线下无缝衔接的客户旅程
1、客群运营流程重构与效率提升
l 数字化运营核心：个性化、自动化、顾问化
2、业务流程重构标杆案例
l 摩根士丹利财富管理：基于Next Best Action的投顾决策支持系统
l 嘉信理财：数字化平台如何赋能投顾服务百万级客户
l 工具与方法：客户画像系统、营销自动化、投顾工作台
3、案例研讨：券商客户资产配置流程的数字化优化
l 从“产品推销”到“资产配置”的流程重塑机会点
4、智能客户洞察与个性化服务
l 从大众营销到“一人一策”的个性化服务能力构建
5、智能客户洞察标杆案例
l 招商证券：基于大数据的客户投资行为洞察与产品匹配
l 广发证券：高净值客户全生命周期数字化管理体系
l 相关工具：客户体验管理平台、个性化推荐引擎
6、唐老师实战工作坊：设计客群提升计划
l 如何针对特定客群（如Z世代、银发族）设计数字化经营方案
7、数字化组织与实施路径设计
l 打破部门墙：构建“前台投顾+中台数据+后台产品”的协同机制
l 案例借鉴：领先券商财富管理事业部的组织变革与数字化人才体系
l 落地路线图：券商数字化客群经营项目的阶段规划与关键KPI设计
8、课程总结答疑
