第一天

第1个主题： 对公账户存在的风险形式（介绍对公账户存在的风险形式）（60分钟）

1、 对公账户资金被挪用

2、 对公账户还款资金外流

3、 借款企业多开账户挪用回款资金

4、 网银转账挪用还款资金

5、 高风险对公账户

6、 企业实际控制人、受益所有人为国外政要（知识图谱）

7、 企业受益所有人在反洗钱监控措施名单中（知识图谱）

8、 企业多次涉及可疑交易报告

9、 企业不配合银行的尽职调查工作

10、 实际控制人或受益所有人来源于高风险国家（地区）

11、 企业涉及司法查冻扣

12、 权威媒体报道的负面新闻

13、 联系方式失效

14、 案例剖析：对公账户资金被挪用场景案例

第2个主题： 对公风险管控措施（介绍对公风险管控措施）（60分钟）

1、 借款企业的基本账户作为监管户

2、 借款企业的基本账户追加印鉴控制户

3、 还款贸易合同原件填写监控账户

4、 对借款企业贸易伙伴发回款账户告知函

5、 和银行签订账户监管协议

6、 代为保管借款企业的开户许可证和开户许可证密码

7、 代为保管借款企业的全套证照和章

8、 网银审批key

9、 深入了解该企业经营活动状况和财产来源

10、 适度提高客户及实际控制人、实际受益人信息的收集

11、 案例剖析：对公风险案例分享和剖析

第3个主题： 人工智能知识图谱提升对公账户的风险识别能力（介绍人工智能知识图谱提升对公账户的风险识别能力）（60分钟）

1、 客户身份识别（KYC）

2、 账户交易管控及提高交易监测频率与强度

3、 企业的实际控制人、受益所有人为国外PEP或其密切关系人

4、 国际组织高级管理人员或其密切关系人

5、 银行应对该账户的财富来源重点调查

6、 结合开户意愿、目的、账户用途等提高交易监测频率及强度

7、 对该账户的交易频率、金额及交易类型进一步采取限制措施

8、 案例剖析：人工智能知识图谱风控模型及调优方法案例

第4个主题： 人工智能对公风险管控技术实现（介绍人工智能对公风险管控技术实现）（120分钟）

1、 业务思维模式

2、 转化为人工智能思维模式

3、 建立人工智能模型

4、 编写代码

5、 准备数据

6、 训练模型

7、 评估模型

8、 改进优化模型

9、 投入生产

10、 监控改进提升

11、 案例剖析：人工智能对公风险管控技术实现案例

第5个主题： 人工智能在对公风险管控的应用场景（介绍人工智能在对公风险管控的应用场景）（60分钟）

1、 运营风险

a) 政府部门违约

b) 项目公司违约

c) 运营商能力缺陷

d) 项目公司中止合同

e) 环境破坏(潜在的、现行的、持续的)

f) 运营不可抗力

g) 劳资争端

h) 技术风险

i) 停机时间过长

j) 设备状况(维护)

2、 市场和收益风险

a) 收费/收益不足

b) 市场对产品(如电/水/气等)的需求发生变化

c) 产品输送途径(如电网、水、气管等)中断

d) 产品使用费(电/水/气/过路/桥费等)收取困难

e) 其它收入不足

f) 偷窃行为(如偷水、偷电、偷气等)

g) 燃油/煤等原材料的供应和价格发生变化

h) 政府对利润和收费价格的限制

3、 建造风险

a) 土地拆迁与补偿

b) 设备/材料进口限制

c) 成本超支

d) 融资成本增加

e) 工期/质量风险

f) 承包商违约

g) 项目公司(特许项目公司)违约

h) 工程变更所引起的工期、成本变化

i) 环境破坏(潜在的、现行的、持续的)

j) 考古和历史文物的保护

k) 施工不可抗力

4、 建造阶段

a) 设计不当

b) 承包商不当

c) 成本超支

d) 工期超时

e) 技术不成熟

f) 资源缺乏

5、 财经风险

a) 通货膨胀

b) 利率

c) 外汇兑换率

d) 外汇可兑换性

6、 法律风险

a) 设施抵押权/出租权

b) 设施所有权

c) 担保/合同结构

d) 项目公司破产

e) 违反融资合同

f) 担保/抵押权实施/生效

g) 文件/合同(歧义、争端、仲裁和适用法律)

7、 政治风险

a) 国有化、取消、扣押、没收

b) 项目唯一性(没有竞争项目)

c) 法律变更

d) 项目审批延误

e) 政府的无所作为或负面作为

f) 当地合作夥伴的可靠性

g) 现有设施状况及相关规定

h) 税率提高(通用、特别)

i) 政治不可抗力

j) 政府中止合同

k) 政府不支付费用

8、 案例剖析：人工智能在对公风险管控的应用案例